Страховий бізнес — це не разова угода, а довгострокові відносини з клієнтами. Поліси, підписки, повторні продажі, підтримка вимагають чіткої системи обліку й контролю. Без CRM ці процеси швидко перетворюються на ручну рутину з високим ризиком помилок.

У статті розберемо, навіщо страховим компаніям і агентам CRM-система, які її основні можливості, як такі рішення, як NetHunt CRM, упорядковують роботу з клієнтами, полісами й повторними продажами.

Що таке CRM система для страхових агентів

Це система для керування клієнтами, зверненнями, страховими полісами та супровідними процесами. Вона не просто зберігає контакти, а контролює весь цикл роботи з клієнтом: від першого запиту та консультації до оформлення поліса, його продовження й повторних продажів.

CRM-система у сфері страхування найкраще підходить для:

  • Індивідуальних страхових агентів — коли важливо швидко реагувати на звернення, не втрачати ліди, контролювати етапи продажів і своєчасно нагадувати про продовження полісів.
  • Страхових брокерів — для роботи з кількома страховими продуктами, порівняння пропозицій, ведення клієнтів на різних етапах прийняття рішення та збереження повної історії взаємодії.
  • Партнерів-агентів (автосалони, банки, турагенції) — для обліку страхових заявок як додаткової послуги, контролю угод і взаємодії з клієнтами без окремих таблиць і ручного обліку.
  • Команд супроводу та сервісу — для роботи з пролонгаціями, зверненнями клієнтів, страховими кейсами та підтримки довгострокових відносин.

Основні можливості CRM для страхових компаній і агентів

CRM для страхових агентів — це насамперед інструмент для організації щоденної роботи. Розглянемо, які завдання вона допомагає закривати.

Омніканальна комунікація з клієнтами

CRM дає змогу страховим компаніям і агентам зібрати всі канали комунікації в одному просторі.

До системи можна підключити месенджери та телефонію, соцмережі тощо. Усі дзвінки, повідомлення й звернення клієнтів будуть фіксувати на картці без втрати контексту.

Інтеграції з додатковими канали через відкриті API

Хоча SMS не є вбудованим каналом, CRM мають відкриті API та готові інтеграції з зовнішніми сервісами.

Це допомагає надсилати SMS-повідомлення клієнтам автоматично — наприклад, при зміні статусу угоди, нагадуванні про продовження поліса тощо.

Синхронізація із галузевими системами

Коли угода в NetHunt CRM переходить у статус успішної, система може автоматично передавати дані в зовнішній страховий або медичний софт через API.

Наприклад, для створення запису клієнта, оформлення послуги або подальшого обслуговування в основній галузевій системі.

Автоматизація рутини

Система самостійно оновить статуси угод залежно від етапу роботи з клієнтом, створить завдання й нагадування для дзвінків, зустрічей або продовження полісів, а також запустить автоматичні (персоналізовані) розсилки.

Контроль рекурентних угод і продовження полісів

Якщо клієнт оформлює страховий поліс або підписку на певний період (місяць, квартал, рік), система автоматично відстежує дату завершення договору та нагадує менеджеру про необхідність звʼязатися з клієнтом для продовження або апсейлу.

CRM створює повторювані угоди для кожного періоду дії поліса. На картці клієнта зберігається повна історія взаємодії: скільки місяців клієнт користується послугами, які угоди успішно оплачені, на якому етапі припинилася співпраця.

Контроль нових заявок

Завдяки миттєвим сповіщенням у CRM страхові агенти одразу дізнаються про нові звернення клієнтів і можуть швидко взяти їх у роботу.

Миттєва реакція дає змогу агентам бути першими, хто надає консультацію, уточнює потреби клієнта та пропонує рішення. У результаті — підвищується рівень довіри, зменшується кількість втрачених заявок і зростає конверсія звернень у оформлені страхові поліси.

Координація роботи кількох команд в одній системі

CRM дає змогу створювати окремі воронки, фільтри та завдання для різних відділів — лідогенерації, бізнес-девелопменту, акаунт-менеджменту та підтримки клієнтів.

Система централізує роботу кількох команд в одній CRM-картці, замінює 5–6 різних інструментів і забезпечує прозору взаємодію між усіма учасниками процесу.

Отримання кросаналітики по всьому циклу роботи з клієнтом

CRM пов’язує між собою всі ключові сутності: ліди, клієнтів, угоди, договори, поліси, задачі та комунікації. Це дає змогу бачити повну картину взаємодії з клієнтом — від першого звернення до укладення договору та подальшого супроводу.

Завдяки кросаналітиці страхові агенти й керівники можуть аналізувати, як дії на ранніх етапах впливають на продажі, які канали та процеси дають найкращий результат, і де саме бізнес втрачає потенційний дохід.

CRM для страхування: продажі, поліси та комунікації в одному місці

П’ятірка CRM-систем для страхових агентів 

Поговоримо про п’ять CRM-систем для страхових компаній і агентів, які впорядковують роботу з клієнтами та процесами, щоб ви могли зосередитися на обслуговуванні клієнтів.

NetHunt CRM

Це CRM-система, яку обирають страхові компанії та агенти, щоб об’єднувати роботу з клієнтами, угодами, комунікаціями та подальшим супроводом в одному інтерфейсі. Уся інформація по клієнту зберігається централізовано — без втрати даних між каналами.

Страхові компанії обирають NetHunt CRM щоб отримати наступні переваги:

  • Збирання контактів, повідомлень та дзвінки з різних каналів в єдиній картці клієнта з повною історією взаємодії.
  • Підключення додаткових сервісів через відкриті API.
  • Синхронізація даних з профільними страховими або медичними платформами без дублювання роботи.
  • Оновлення статусів, створення завдань, нагадування та запуск персоналізованих сценарії без участі менеджерів.
  • Відстеження термінів дії договорів, повторюваних платежі та апсейли з повною історією співпраці.
  • Налаштування воронки продажів відповідно до реальних процесів і передачі клієнтів між ролями.
  • Аналіз конверсії, швидкість закриття кейсів, KPI агентів і завантаженість команд.
  • Відстеження взаємозв’язків між лідами, угодами, полісами та комунікаціями для ухвалення обґрунтованих рішень.
Подивіться, як NetHunt CRM впорядковує роботу страхового бізнесу

Pipedrive 

Це спеціалізована CRM-система для оптимізації та автоматизації продажів. Вона допомагає, керувати контактами та угодами, планувати завдання, автоматизувати рутинні дії та покращувати взаємодію з клієнтами, щоб ефективніше закривати угоди. 

Особливості:

  • Візуальна воронка продажів: інтуїтивно зрозумілий інтерфейс для відстеження шляху клієнта від ліда до закриття угоди.
  • Управління контактами та угодами: централізоване зберігання всієї інформації про клієнтів і угоди.
  • Автоматизація: автоматизація завдань, нагадувань, імейл-розсилок та інших процесів продажів.
  • Мобільний застосунок: доступ до всіх функцій з будь-якого місця через додатки для iOS та Android.
  • Інтеграції: підтримує інтеграцію з багатьма іншими інструментами (Google, Slack, Zoom тощо) для розширення функціоналу.

Perfectum

Це комплексна система для автоматизації бізнесу, що об'єднує управління взаємовідносинами з клієнтами (CRM) та планування ресурсів підприємства (ERP) в одному рішенні. 

Вона автоматизувати продажі, маркетинг, фінанси, документообіг та інші операційні процеси для малого, середнього та великого бізнесу в Україні. 

Особливості:

  • CRM: управління продажами, лідами, маркетинговими кампаніями та комунікаціями з клієнтами.
  • ERP (Планування ресурсів підприємства): автоматизація фінансових, операційних процесів, управління проєктами, персоналом і документами.
  • Інтеграції: підтримка інтеграцій з IP-телефонією, маркетплейсами, CMS та іншими інструментами через API та Webhooks.
  • Комунікація: внутрішній чат, сповіщення, інтелектуальний пошук для співробітників.
  • Універсальність: може використовуватися в різних галузях, від торгівлі до послуг.

Creatio

Це платформа для автоматизації бізнес-процесів та управління взаємовідносинами з клієнтами, що використовує технології no-code для швидкого створення та налаштування застосунків. 

Вона об'єднує можливості CRM та BPM (управління бізнес-процесами), автоматизує продажі, маркетинг, сервіс та внутрішні процеси без написання коду, завдяки візуальним інструментам та штучному інтелекту. 

  • No-code/Low-code: дає змогу створювати бізнес-додатки та автоматизувати процеси візуально, навіть без навичок програмування.
  • Єдина платформа: поєднує CRM, управління маркетингом, продажами, сервісом та внутрішніми процесами в одному рішенні.
  • AI-інтеграція: вбудований штучний інтелект допомагає в роботі, надає підказки, а також створювати AI-агентів.
  • Гнучкість: підходить для бізнесів будь-якого розміру, дає змогу створювати кастомні рішення.
  • Галузеві рішення: Має готові інструменти для різних галузей (фінанси, рітейл тощо)

OneBox OS 

Це хмарна операційна система для бізнесу, конструктор програмного забезпечення, що поєднує функції CRM, ERP та BPM.

Вона дає змогу створювати кастомні бізнес-рішення за допомогою сотень готових додатків, або розробляти власні з мінімальним кодуванням для автоматизації процесів, управління клієнтами, продажами та ресурсами компанії.

Особливості:

  • Універсальність: платформа підходить для будь-якого бізнесу, дає змогу створювати індивідуальні рішення під специфічні процеси.
  • Конструктор: користувачі можуть самі обирати та налаштовувати додатки, створювати власні без знання коду або залучати розробників
  • Автоматизація: дає змогу налаштовувати воронки продажів, автоматичні торкання, звіти та інтегруватися з телефонією, поштою, месенджерами (Telegram, Viber), соцмережами та маркетплейсами.
  • Доступність: працює через веб-інтерфейс, доступна з будь-якого пристрою, пропонує хмарне розміщення та мобільні додатки.
  • Безпека: хмарна платформа, що відповідає стандартам безпеки, з багатофакторною ідентифікацією та шифруванням даних.

Як страховим компаніям та агентам обрати CRM-систему

  1. Проаналізуйте, як саме побудований ваш страховий бізнес. CRM має бути однаково ефективною як для приватного страхового агента, так і для брокерської компанії тощо. Формат роботи напряму впливає на вимоги до системи та її гнучкість.
  2. Визначте перелік завдань, які CRM повинна закривати щодня: обробка звернень з різних каналів, ведення воронки продажів, контроль полісів і дат їх продовження, автоматичні нагадування та збереження повної історії взаємодії з клієнтом.
  3. Перегляньте вартість системи та умови використання. Важливо розуміти модель оплати, прозорість тарифів, наявність тестового доступу, а також витрати на впровадження й подальшу підтримку системи.
  4. Оцініть зручність роботи з CRM. Система має бути інтуїтивною, щоб агенти могли швидко розпочати роботу без довгого навчання та не витрачали час на складні налаштування.
  5. Зверніть увагу на локалізацію. Підтримка української мови та сервіс українською — важливий чинник для щоденної роботи страхових компаній в Україні.
  6. Подумайте про майбутнє зростання. CRM повинна легко адаптуватися до збільшення клієнтської бази, кількості агентів і складності процесів, не втрачаючи зручності та ефективності.

CRM-система у страхуванні — це спосіб навести порядок у роботі з клієнтами та продажами. Вона допомагає обʼєднати комунікації, автоматизувати рутину й отримати повну картину по кожному клієнту та всьому бізнесу загалом.

Для страхових агентів і компаній CRM стає інструментом стабільності: менше помилок, більше контролю, вищий рівень сервісу та можливість планувати розвиток на основі прозорих показників.